stock learning

Overview

月初时, 看到新加坡这边的正常利息实在太低了(75K SGD本金一年是37.5 SGD利息, 0.05%), 即便达标one interest(每个月至少消费500 SGD)利率也即3.68%(而且本金上限是75K, 多出的都只是按照base interest来算).

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base interest only

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base plus one interest

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larger deposits

如果在国内, 由于top互联网公司都有互联网金融牌照, 可以转移到他们的基金产品进行简单投资. 这样至少比活期在银行有利, 而且灵活性和流动性没有受到太大限制.

而年初经历了COVID-19 pandemic, trade war, HK national security law, floyd protest之后, 美国股市至今一直利好, 铺天盖地的news. 所以不管是出于想资产增值还是想学习投资, 未尝不可一试. 虽然起步晚了, 就是个人感觉现在不少处于超买, 但是至少知道了什么是超买. 通过这次学习和前期准备工作, 当下一个机会来临, 就可以迅速入金并进行相关投资.

当然可以day-trading, 这个模式可能不会十分关注这个长期, 而专注于短期波动, 但是却比较精细和耗时, 而通过蓝筹进行价值投资的话, 相对省心.

Preparation

broker

选择一个broker进行股票买卖, 下面对比一下我在新加坡关注的(仅仅代表自己的个人看法而已, 而且不保证正确, 以最新官网为准),

items robinhood etoro td ameritrade webull
commission fee zero 买卖有差价(0.09%) 买卖有差价 zero
top up fee zero zero zero $12.
withdraw fee zero $5 $25 $45
优点 free免费, 适合大众组 操作简单, 市场丰富 比较成熟专业 操作简单, 无点差
缺点 需要US的SSN才能注册 有点差 有点差 出入金不方便

另外新加坡这边的credit card如果top up到broker账户的话, 有额外的foreign currency transaction fee 3.25%(sgd -> usd)

我估计withdraw的时候也会有currency fee产生.

trading platforms

platform

选择一个交易平台来分析股票, 这个可以是多个综合分析, 并且与broker的真实下单分离,

items td ameritrade webull futu
优点 专业, 操作习惯细腻 简单 简单
缺点 20min的delay 权威性? 时间拖动有点卡

因为这节不涉及到交易, 只是分析, 个人爱好是三个一起用(各有各的优点), 目前没有那么多业余时间进行day-trading, 所以delay还可以接受.

但是筛选有投资潜力的股票, 还是使用td比较合适.

indicator

历史报价配合indicators可以作出更合理的分析和判断, 下面是一些用到的indicator,

Trending K线 VWAP EMA RSI MACD
meaning 可以根据不同时间粒度而聚合出一个蜡烛, 表明了开盘价, 收盘价, 最高价, 最低价.
反映大势的状况和价格信息
成交量加权平均价, 是一个将多笔交易的价格按各自的成交量加权而算出的平均价, 常用于day-trading.
vwap既是压力线, 也是支撑线
是一定期间内数据(收盘价)的平均值, 但却提高了当期数据的权重 比较一段时期内的平均收盘数和平均收盘数来分析市场买卖盘的意向和实力.
RSI多于[30,70]之间波动, 当指标上升(下降)到达80(20)时, 表示股市已有超买(超卖)现象
由一快及一慢EMA之间的差计算出来.
“快”指短时期的EMA, 而”慢”则指长时期的EMA, 最常用的是12及26日EMA, 运用快速与慢速EMA的聚合与分离的征兆, 来研判买进与卖出的时机和讯号.
快慢交叉点即黄金交叉点, 也称买卖点
未来可能呈现上升⤴️趋势(涨价) 之前很多红烛, 忽然来了一个很长的绿烛 蜡烛向上突破vwap 蜡烛向上突破ema 超卖, 价值被低估了 红柱开始减少/褪色
未来可能呈现下降⤵️趋势(降价) 之前很多绿烛, 忽然来了一个很长的红烛 蜡烛向下跌破vwap 蜡烛向下跌破ema 超买, 价值被高估了 绿柱开始减少/褪色

这些indicators不是入市和出市的唯一标准, 只是一个参考, 最终的下单决定仍有路要走.

黄金分割

某时间段内的最高点(0%)与最低点(100%)

观察k线在黄金分割线区间的运作

k线突破(向上/向下)某条黄金线, 那么该黄金的上下就是resistance和support线

最低价支撑线

某时间段内的一条直线连接2个最低价(或者尽量多的低价点连起来)

  • 如果形成上升趋势线, 不破位, 沿着改线震荡向上

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ref: https://www.youtube.com/watch?v=9Nm_or34P-Q&feature=youtu.be&t=443s

financial statement

在投资一个公司前, 首先对其业务进行判断, 是否夕阳业务, 是否未来业务.

其次对其财报进行分析, 是否债台高筑(行业平均), 是否有足够现金流. 下面是一些在yahoo finance上的财报关注指标,

  1. 资产负债表, income statement

    items feature
    总现金 Cash Equivalents & Short Term Investments
    长期负债 Long Term Debt
    保留盈利 从公司创立以来至今的累计利润
    总资产 - 总负债 数值越少, 流动性越差
  2. 损益表, balance sheet

    items feature
    总收益 看公司是否在成长
    经营收入或亏损 看管理层的工作效果
    净收益 看公司是否在持续赚钱
  3. 现金流量表, cash flow

    items feature
    自由现金流量 公司可以自由灵活运用的资金

Referene

  1. Curtis
  2. Joseph Ma
  3. The Intelligent Investor